Как создать виртуальную банковскую карту?

Узнайте, как создать виртуальную банковскую карту и узнайте о ее преимуществах. Бесплатное оформление, удобные способы пополнения и использования.

Часто задаваемые вопросы

Нужно ли платить за виртуальную карту?

Каждый банк устанавливает свои условия. Обычно выпуск, перевыпуск и обслуживание виртуальных карт либо полностью бесплатны, либо обходятся заметно дешевле по сравнению с пластиковыми.

Можно ли снять или положить деньги на виртуальную карту через банкомат?

В некоторых банках можно класть и снимать деньги с виртуальных карт через банкоматы. Для этого потребуется телефон с установленным приложением банка. Воспользоваться банкоматом для проведения операций с виртуальной картой можно через QR код, размещённый на самом банкомате (его нужно сканировать через приложение), либо с помощью NFC.

Можно ли делать перевод на виртуальную карту?

Да. Счет виртуальной карты можно пополнить переводом с любой другой банковской карты.

Как платить виртуальной картой в магазинах?

В офлайне товары и услуги оплачиваются виртуальной картой лишь в том случае, если предусмотрена возможность привязать ее к системе бесконтактных платежей, например, Mir Pay. Сделать платеж можно со смартфона или другого мобильного устройства, поддерживающего технологию NFC. Оплата онлайн производится точно также, как и обычной картой.

Почему стоит оформить виртуальную карту на Банки.ру?

МТС Банк предлагает бесплатные виртуальные карты с кешбэком и программой лояльности. Подайте заявку в приложении МТС Банка и пользуйтесь ею сразу после активации. Не надо идти в банк, ждать выпуска и доставки — ваша карта будет готова сразу!

Виртуальная карта — это аналог обычной дебетовой, она подходит для покупок и расчётов, но выпускается без пластикового носителя. Все её реквизиты (номер, срок действия, CVC-код) хранятся в мобильном приложении.

Одно из преимуществ виртуалки — выпуск без посещения офиса из любой точки мира через мобильное приложение или интернет-сайт банка. А ещё она выпускается моментально за пару минут. Не нужно ждать, пока её доставят, можно сразу начинать использовать для оплаты покупок — просто пополните её счёт.

При одобрении заявки банк создает цифровую версию, которая содержит все платёжные данные — имя держателя, срок действия, коды безопасности, название банка. Эту версию еще называют токеном или цифровым образом платёжной карты. Пластиковый носитель не выдается: токен доступен только в приложении банка и платёжных приложениях в смартфоне. Это даёт множество преимуществ:

• Активируется без посещения отделения или салона связи МТС, ею можно пользоваться сразу после того, как она появится в приложении.
• Виртуальный пластик невозможно потерять или забыть, его не «съест банкомат», все данные находятся только в вашем устройстве, а при оплате в магазинах данные передаются по безопасному протоколу.
• Вам не надо давать пластик в руки персоналу, никто не скопирует её данные.
• Доступ к данным возможен только если известны пароли к устройству, приложению и платёжный пароль — мошенникам практически невозможно получить эти сведения.
• Для оплаты покупок достаточно приложить телефон к терминалу.

Что еще нужно знать о виртуальных картах?

• Виртуальная карта выпускается с открытием нового счёта в банке.
• Она подходит для расчетов в России и за рубежом.
• Её можно заблокировать, можно перевыпустить.
• Можно использовать для доступа к банкоматам и терминалам самообслуживания, только если устройства поддерживают технологию NFC.
• Подходят для покупок в интернете и оффлайн, переводов физлицам в своем и других банках по номеру телефона, по номеру карты, а также по СБП.
• Пополнять и снимать средства можно переводом на счёт, с помощью банкомата с функцией NFC, АТМ или в отделении банка.
• При оформлении виртуальной кредитки размер лимита устанавливается индивидуально.

Зачем нужна виртуальная карта?

Виртуальная банковская карта — полный аналог пластиковой. Виртуальная банковская карта — удобный способ оплачивать покупки в интернете и офлайн. Она быстро оформляется, не требует визита в банк и даже отправки документов. OZON выпускает собственную виртуальную банковскую карту «Мир» — ей уже пользуются несколько миллионов клиентов маркетплейса.

Что особенного в виртуальной карте OZON

Использование продукта имеет немало преимуществ:

• Оформить онлайн-карту банка OZON можно из дома. Понадобится только компьютер или телефон с доступом к интернету. Собирать справки, дожидаться одобрения не нужно. Подача заявки занимает несколько минут. За обслуживание и любые операции не нужно платить комиссию.
• Используя виртуальную карту OZON, можно получить часть средств обратно сразу в рублях. Кешбэк начисляется за покупки, сделанные вне OZON. На три любимые категории, которые выбирает сам пользователь, ставка составляет до 25%, на другие товары — до 1%.
• Держатели карты могут делать выгодные покупки на маркетплейсе OZON. Для них доступны тысячи товаров, на которые действует скидка до 30%.
• Виртуальную карту OZON можно добавить в приложение Mir Pay для Android и оплачивать покупки в офлайн-магазинах одним касанием. Это большое преимущество перед виртуальными картами Visa — бесконтактная оплата для их держателей недоступна.

Как оформить заявку на выпуск карты

Можно оформить виртуальную карту следующими способами:

• После подачи заявки бесплатная виртуальная карта сразу доступна для использования.

Как пополнять и использовать OZON Карту

Можно перевести деньги на виртуальную банковскую карту двумя способами:

• Для покупок на маркетплейсе достаточно при заказе указать карту OZON как способ оплаты. Для онлайн-покупок вне маркетплейса можно посмотреть реквизиты карты в личном кабинете. Если нужно расплатиться офлайн, дебетовую карту с кешбэком привязывают к мобильному приложению Mir Pay.

Если пользователь ранее использовал OZON Card, его Premium-баллы сохраняются в личном кабинете. Ими по-прежнему можно оплатить до 99% покупки. Больше о различиях двух карт читайте в справке на сайте.

Лимиты и ограничения

К выпущенной карте банка OZON привязывается Анонимный счёт. Его баланс не может превышать 15 тысяч рублей. Средства, которые хранятся на счету, нельзя переводить. Ежемесячно с него можно оплатить покупки общей суммой до 40 тысяч рублей, однократный платеж — до 15 000 рублей.

Чтобы увеличить лимиты и снять ограничения на переводы, нужно пройти дополнительную идентификацию.

Универсальная электронная карта (УЭК) — российская пластиковая карта, объединяющая в себе идентификационное и платёжное средство. Была введена с 1 января 2013 года, выпуск и выдача карт прекращены с 1 января 2017 года.

Приём заявлений на выпуск УЭК, в том числе на выпуск дубликатов, прекращен во всех субъектах Российской Федерации. С 2010 по 2016 годы было выпущено около 700 тысяч карт, убыток компании АО «УЭК» составил более 3 млрд рублей.

Декларировалось, что УЭК позволит дистанционно заказать, оплатить и получить государственные услуги, заменит медицинский полис и страховое пенсионное свидетельство, объединяя на одной карте идентификационную карту, электронный кошелёк, банковскую карту, электронную подпись, проездной билет.

Карта выдавалась гражданам России бесплатно по личному заявлению. Использование карты и подключённого к ней банковского счёта бесплатно. Срок действия универсальной электронной карты — 5 лет.

Для заказа, оплаты и получения услуг необходимо устройство, принимающее универсальную электронную карту: инфоматы и терминалы, установленные в государственных учреждениях, банкоматы и кассы, имеющие наклейку платежной системы ПРО100. Для использования универсальной электронной карты через личный компьютер необходимо купить устройство для чтения карт — считыватель (ридер, картридер), который подключается ко всем современным компьютерам через порт USB и должен поддерживать стандарт PC/SC.

Возможности применения карты:

• Порталы услуг
• Виртуальный нотариус
• Пенсионное страхование
• Медицина
• Общественный транспорт
• Автомобиль
• Дети и образование
• Культура
• Получение денег на карту
• Начисления и оплата
• Площадка выбора продуктов и услуг
• Индивидуальным предпринимателям
• Электронный кошелек — оплата товаров и услуг в интернете
• Единая дисконтная и бонусная карта — запись на карту всех скидок, бонусов и купонов
• Электронный ключ — открытие дверей с электронными замками, запрограммированными на работу с УЭК
• Рыбалка и охота — возможностью оформить и записать на карту право на добычу водных биоресурсов на всей территории России
• Законодательство — возможность внести в Государственную думу законодательную инициативу, набравшую 100 000 идентифицированных голосов
• Информирование
• Удобный доступ ко всем сервисам карты

УЭК содержит чип, на который запи

Что нам скажет Википедия?

Универса́льная электро́нная ка́рта (УЭК) — российская пластиковая карта, объединяющая в себе идентификационное и платёжное средство.

Была введена с 1 января 2013 года, выпуск и выдача карт прекращены с 1 января 2017 года. Приём заявлений на выпуск УЭК, в том числе на выпуск дубликатов, прекращен во всех субъектах Российской Федерации. С 2010 по 2016 годы было выпущено около 700 тысяч карт, убыток компании АО «УЭК» составил более 3 млрд рублей.

Декларировалось, что УЭК позволит дистанционно заказать, оплатить и получить государственные услуги, заменит медицинский полис и страховое пенсионное свидетельство, объединяя на одной карте идентификационную карту, электронный кошелёк, банковскую карту, электронную подпись, проездной билет.

Карта выдавалась гражданам России бесплатно по личному заявлению. Использование карты и подключённого к ней банковского счёта бесплатно. Срок действия универсальной электронной карты — 5 лет.

Для заказа, оплаты и получения услуг необходимо устройство, принимающее универсальную электронную карту: инфоматы и терминалы, установленные в государственных учреждениях, банкоматы и кассы, имеющие наклейку платежной системы ПРО100. Для использования универсальной электронной карты через личный компьютер необходимо купить устройство для чтения карт — считыватель (ридер, картридер), который подключается ко всем современным компьютерам через порт USB и должен поддерживать стандарт PC/SC.

Возможности применения карты:

• Порталы услуг
• Виртуальный нотариус
• Пенсионное страхование
• Медицина
• Общественный транспорт
• Автомобиль
• Дети и образование
• Культура
• Получение денег на карту
• Начисления и оплата
• Площадка выбора продуктов и услуг
• Индивидуальным предпринимателям
• Электронный кошелек — оплата товаров и услуг в интернете
• Единая дисконтная и бонусная карта — запись на карту всех скидок, бонусов и купонов
• Электронный ключ — открытие дверей с электронными замками, запрограммированными на работу с УЭК
• Рыбалка и охота — возможностью оформить и записать на карту право на добычу водных биоресурсов на всей территории России
• Законодательство — возможность внести в Государственную думу законодательную инициативу, набравшую 100 000 идентифицированных голосов
• Информирование
• Удобный доступ ко всем сервисам карты

УЭК содержит чип, на который записаны идентификационные данные, напечатанные на обратной стороне карты. Остальные данные о гражданах по-прежнему хранятся в базах данных государственных учреждений. Внешний вид чипа на карте сильно напоминает чип SIM-карты мобильных телефонов. Примечательно, что в 2013 году было анонсировно начало внедрения в московском метро системы по отслеживанию перемещений пассажиров по SIM-картам.